Licence de Société de Courtage
Financier en Lituanie

Licence de société de courtage financier

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Une licence de société de courtage financier permet aux entreprises d’agir en tant que courtier ou intermédiaire dans l’achat et la vente d’actifs financiers. Avec cette licence, une entreprise peut fournir des services tels que la création d’une plate-forme d’achat et de vente d’actions, d’obligations et d’autres titres pour le compte de clients, ainsi que la fourniture de conseils en investissement et la gestion de portefeuilles. Les professionnels en matière de licences et de réglementation de CorpX seront heureux de vous aider à obtenir la licence de société de courtage financier en Lituanie et de vous guider tout au long de ce processus.

D’après les données de l’Autorité bancaire européenne, la Lituanie dispose d’un excellent environnement réglementaire et est considérée comme l’un des principaux pôles Fintech parmi les autres pays de l’UE favorables à la fintech.

Afin d’obtenir la licence de société de courtage financier en Lituanie, le demandeur doit se conformer aux exigences réglementaires suivantes :

  1. Avoir un plan d’affaires complet en place ;
  2. Des dirigeants clés expérimentés et réputés ;
  3. Ressources financières suffisantes (capital social autorisé minimum 75 000 EUR) ;
  4. Employés requis en place ;
  5. Politiques et procédures de gouvernance interne en place, etc. ;

Avantages de la création d’une société de courtage financier en Lituanie

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  1. Accès au marché européen : la Lituanie est membre de l’Union européenne et signataire de l’accord sur l’Espace économique européen (EEE), ce qui signifie qu’une société de courtage financier agréée en Lituanie peut offrir ses services dans toute l’UE et l’EEE sans aucune limitation ;
  2. Environnement réglementaire favorable : La Banque de Lituanie, qui est le régulateur des sociétés de courtage financier, a créé un environnement réglementaire favorable pour les sociétés de technologie financière, facilitant et accélérant l’obtention d’une licence ;
  3. Faibles coûts d’exploitation : la Lituanie offre des coûts d’exploitation compétitifs pour les sociétés de courtage financier par rapport aux autres pays européens ;
  4. Infrastructure avancée : la Lituanie dispose d’une infrastructure informatique moderne et avancée, ce qui en fait un endroit attrayant pour les entreprises de technologie financière ;
  5. Accès aux talents : la Lituanie dispose d’une main-d’œuvre bien formée et qualifiée, en particulier dans les domaines informatique, juridique et financier, ce qui permet aux sociétés de courtage financier de trouver plus facilement les bons talents.

Plan d’étape pour l’obtention de la licence de société de courtage financier en Lituanie

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Étape 1 – Préparation de la candidature

  1. Introduction au processus de licence ;
  2. Conseils généraux sur le processus de candidature du point de vue du conseil aux entreprises ;
  3. Évaluation du modèle économique, ajustements du modèle économique ;
  4. Réunion d’introduction avec la Banque de Lituanie (Programme pour les nouveaux arrivants) ;
  5. Établissement d’une présence physique en Lituanie (entreprise, bureau si nécessaire, etc.) ;
  6. Processus d’embauche/accord avec les employés.

Étape 2 – processus de licence

  1. Préparation des questionnaires destinés aux actionnaires et aux principaux dirigeants ;
  2. Obtention des documents requis (copie d’identité ; casier judiciaire, source de fonds, etc.) ;
  3. Préparation de tous les documents de candidature, y compris toutes les politiques et procédures internes requises ;
  4. Mise en place de connexions avec des prestataires de services tiers (KYC, IT, etc.) ;
  5. Paiement des frais de demande de licence ;
  6. Soumission des documents à la Banque de Lituanie ;
  7. Questions et réponses avec la Banque de Lituanie (séances de questions-réponses).

Étape 3 – mise en place de l’infrastructure de la plateforme de financement participatif

  1. Assistance à la mise en place d’infrastructure informatique (API, etc.) ;
  2. Assistance à la finalisation de la mise en place des outils de conformité (KYC, outils de dépistage et de reporting AML) ;
  3. Recommandations pour les solutions bancaires (pour la protection des fonds des clients, les objectifs opérationnels, les questions d’émission de cartes, etc.) ;
  4. Finalisation des documents internes.

Types de licence de société de courtage financier

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Licence de courtage financier de type A  avec un capital social minimum requis de  750 000 euros . Il s’agit du type de licence le plus large permettant de fournir tous les services d’investissement, notamment :

    1. acceptation et transmission des commandes ;
    2. exécution des commandes aux frais des clients ;
    3. conclusion d’opérations pour compte propre ;
    4. gestion du portefeuille d’instruments financiers ;
    5. fournir des recommandations d’investissement ;
    6. signature et/ou distribution d’instruments financiers dans le cadre d’une obligation de distribution ;
    7. distribution d’instruments financiers sans obligation de les distribuer ;
    8. administration du système commercial multilatéral ;
    9. administration du système commercial organisé.

Licence de courtage financier de type B  avec un capital social minimum de  150 000 euros . En vertu de cette licence, l’entreprise est autorisée à fournir les services suivants :

    1. acceptation et transmission des commandes ;
    2. exécution des commandes aux frais des clients ;
    3. gestion du portefeuille d’instruments financiers ;
    4. fournir des recommandations d’investissement ;
    5. distribution d’instruments financiers sans obligation de les distribuer ;
    6. administration du système commercial multilatéral ;
    7. administration du système commercial organisé.

Licence de courtage financier de type C  avec un capital social minimum de  75 000 euros . En vertu de cette licence, l’entreprise est autorisée à fournir les services suivants :

    1. acceptation et transmission des commandes ;
    2. exécution des commandes aux frais des clients ;
    3. gestion du portefeuille d’instruments financiers ;
    4. fournir des recommandations d’investissement ;
    5. distribution d’instruments financiers sans obligation de les distribuer.

Services supplémentaires liés à l’obtention d’une licence de courtage financier 

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  1. Établissement d’une structure organisationnelle – assistance pour identifier la structure juridique appropriée, constitution de sociétés holding dans des juridictions fiscalement efficaces, transfert d’actions de sociétés, conception d’une structure de propriété, etc. ;
  2. Conseil fiscal – orientation et conseils concernant les obligations et obligations fiscales, la minimisation des obligations fiscales liées aux activités transfrontalières, la création d’une stratégie de planification fiscale, etc. ;
  3. Préparation de la documentation interne – préparation d’une politique AML/CTF sur mesure avec annexes, conditions générales, politique de confidentialité, politique de cybersécurité, etc. ;
  4. Aide à l’embauche d’employés – conseils et soutien aux employeurs qui cherchent à embaucher du nouveau personnel. Ce service comprend la vérification des antécédents et des connaissances des employés potentiels, les entretiens, l’établissement de politiques et procédures d’emploi, etc. ;
  5. Assistance à la création de partenariats – accompagnement et conseil dans divers partenariats potentiels et collaborations avec d’autres entités en termes de services supplémentaires (par exemple, informatique, KYC, prestataires de services bancaires) ou de financements supplémentaires (par exemple, organisation de réunions avec VC, investisseurs Agnel, préparation de pitch) pont, etc.);
  6. Accompagnement juridique dans les projets liés à la cryptographie – assistance dans l’accompagnement juridique des offres de tokens (ICO/STO/IEO), tours de placement privés, préparation d’avis juridiques, analyse de modèles économiques, etc.