Licence de Cryptomonnaie en Lituanie

Licence de cryptographie

Si vous souhaitez démarrer une entreprise liée à la cryptographie, l’obtention d’une licence commerciale de cryptographie (VASP) est une étape cruciale pour garantir que votre entreprise fonctionne légalement et en totale conformité avec la réglementation actuelle de l’UE en matière de cryptographie. Enregistrer une entreprise et obtenir une licence (autorisation) de crypto-monnaie en Lituanie vous donnera la possibilité d’offrir des services d’échange de crypto-monnaie et de portefeuille de crypto-monnaie ainsi que de nombreux autres services dans le domaine de l’UE sans enfreindre la loi.

Notre équipe juridique est spécialisée dans l’aide aux clients pour naviguer dans le paysage réglementaire complexe du secteur de la cryptographie et pour obtenir les licences cryptographiques nécessaires en Lituanie et dans d’autres pays de l’UE afin d’exploiter leurs entreprises. La licence crypto lituanienne deviendra sans aucun doute un outil efficace pour votre entreprise, puisque la Lituanie est considérée comme un hub CorpX, vous pouvez donc facilement établir des partenariats avec des EMI et créer une passerelle crypto-fiat parfaite.

 

Avantages d’avoir la licence crypto en Lituanie

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  • Légitimité – fonctionner avec une licence de cryptographie peut donner à votre entreprise une légitimité aux yeux des investisseurs, des clients et des autres parties prenantes. Cela démontre que votre entreprise se conforme aux réglementations en vigueur et s’engage à maintenir des normes élevées de transparence. De plus, une licence de crypto-monnaie en Lituanie fournit une autorisation officielle de l’État pour mener et réglementer les activités de crypto-monnaie en Lituanie ;
  • Accès au marketing – en disposant d’une licence de cryptographie en Lituanie, vous pouvez donner à votre entreprise un avantage concurrentiel par rapport à d’autres entreprises grâce à l’accès aux différents canaux de marketing, tels que les publicités Google, les publicités Facebook, etc. Cela peut également aider votre entreprise à gagner en visibilité et en visibilité. attirer davantage de clients intéressés par les services européens de cryptographie et d’échange de cryptomonnaies ;
  • Services bancaires – la plupart des banques et des CorpX ne sont pas disposées à coopérer avec des entreprises sans licence (non autorisées) liées à la cryptographie. En disposant d’un Crypto Exchange Europe, il est plus facile d’établir des relations bancaires, ce qui est crucial pour mener des transactions commerciales et créer une passerelle crypto-fiat. De plus, le respect de la réglementation européenne en matière de cryptographie et la possession d’une licence de cryptographie peuvent permettre à votre entreprise d’accéder aux marchés européens de cryptomonnaie ;
  • Risques réglementaires réduits – fonctionner sans licence de cryptographie peut exposer votre entreprise à des risques juridiques et à des sanctions potentielles, des amendes, qui peuvent être infligées par les organes de surveillance. L’obtention d’une licence de cryptographie et le respect de la réglementation européenne sur la cryptographie peuvent éliminer ces risques et garantir que votre entreprise est bien positionnée pour la croissance et le succès. De plus, savoir comment mettre en place un échange de cryptomonnaies et obtenir une licence d’échange de cryptomonnaies peut être la clé du succès dans le secteur de la cryptographie, car cela permet à votre entreprise d’exploiter légalement et en toute sécurité une plateforme d’échange de cryptomonnaies.

Types de licence crypto (autorisation) en Lituanie

 

Licence de fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP)

Licence d’échange de crypto-monnaie

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Cette licence autorise les entreprises de cryptographie à échanger des crypto-monnaies contre des monnaies fiduciaires et vice versa, ainsi qu’à échanger un actif virtuel contre un autre. Ce type de licence crypto comprend Crypto Exchange en ligne , ainsi que physique (par exemple, les guichets automatiques Crypto).

Licence de portefeuille crypto

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Cette licence permet aux entreprises de cryptographie de créer et de gérer les portefeuilles de conservation cryptographiques des clients, ainsi que d’offrir et de fournir la possibilité de stocker les actifs cryptographiques des clients dans des portefeuilles désignés.

Il convient de noter que, selon l’organisme lituanien de surveillance du marché de la cryptographie (FCIS), davantage de services liés à la cryptographie peuvent être fournis sous la licence lituanienne de cryptographie ( autorisation VASP Crypto ). Cependant, chaque modèle commercial de crypto-monnaie VASP doit être évalué au cas par cas.

Principales exigences pour la licence crypto (autorisation VASP) en Lituanie

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  1. Augmentation du capital social des sociétés agréées VASP à au moins 125 000 EUR ;
  2. Exiger des entreprises autorisées VASP qu’elles nomment au moins un MLRO (Money Laundering Reporting Officer) ;
  3. Interdire aux sociétés agréées VASP d’ouvrir des comptes anonymes ou des comptes avec des noms fictifs ;
  4. Renforcer considérablement les exigences liées à la réputation irréprochable des dirigeants, des organes de direction/surveillance, ainsi que des Ultimate Beneficial Owners (UBO).

Processus d’obtention d’ une licence de crypto-monnaie lituanienne (autorisation VASP)
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  1. Enregistrement d’une personne morale en Lituanie ;
  2. Demande de licence crypto (autorisation VASP) ;
  3. Emploi des employés (PDG et responsable AML / MLRO) ;
  4. Fourniture d’informations au FCIS concernant le responsable AML/MLRO nommé ;
  5. Ouverture d’un compte bancaire opérationnel ;
  6. Préparation de toutes les politiques et documents internes (c.-à-d. Politique AML avec annexes, conditions générales, politique de confidentialité, etc.).

Services supplémentaires liés à l’obtention d’une licence crypto (autorisation VASP)
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  1. Établissement d’une structure organisationnelle – assistance pour identifier la structure juridique appropriée, constitution de sociétés holding dans des juridictions fiscalement efficaces, transfert d’actions de sociétés, conception d’une structure de propriété, etc. ;
  2. Conseil fiscal – orientation et conseils concernant les obligations et obligations fiscales, la minimisation des obligations fiscales liées aux activités transfrontalières, la création d’une stratégie de planification fiscale, etc. ;
  3. Préparation de la documentation interne – préparation d’une politique AML/CTF sur mesure avec annexes, conditions générales, politique de confidentialité, politique de cybersécurité, etc. ;
  4. Aide à l’embauche d’employés – conseils et soutien aux employeurs qui cherchent à embaucher du nouveau personnel. Ce service comprend la vérification des antécédents et des connaissances des employés potentiels, les entretiens, l’établissement de politiques et procédures d’emploi, etc. ;
  5. Assistance à la création de partenariats – accompagnement et conseil dans divers partenariats potentiels et collaborations avec d’autres entités en termes de services supplémentaires (par exemple, informatique, KYC, prestataires de services bancaires) ou de financements supplémentaires (par exemple, organisation de réunions avec VC, investisseurs Agnel, préparation de pitch) pont, etc.);
  6. Accompagnement juridique dans d’autres projets liés à la cryptographie – assistance dans l’offre de jetons, accompagnement juridique (ICO/STO/IEO), tours de placement privés, préparation d’avis juridiques, analyse de modèles économiques, etc.
 

FAQ

 

Licence crypto (autorisation VASP)

 

Combien de temps faut-il pour obtenir la licence crypto (autorisation VASP) en Lituanie ?

 

Il faut compter deux à quatre semaines à compter de la réception de tous les documents.

Est-il possible d’obtenir la licence crypto (autorisation VASP) en Lituanie sans la présence du client ?

 

Oui, toute assistance juridique peut être effectuée en vertu d’une procuration, qui sera apostillée/légalisée en fonction de la juridiction d’émission. En structurant ainsi le processus de licence crypto (autorisation VASP), la présence physique du client n’est pas obligatoire.

Est-il nécessaire d’avoir une présence physique en Lituanie pour une société de cryptographie ?

 

Seule une présence mineure est requise. La plupart des employés, dirigeants et actionnaires peuvent être étrangers et ne doivent pas nécessairement résider en Lituanie. Il serait toutefois conseillé d’employer un responsable AML/MLRO local afin d’assurer une communication appropriée avec les organes de contrôle.

Quels types de services la société de cryptographie (VASP) en Lituanie peut-elle fournir ?

 

Une entreprise peut obtenir une licence (obtenir une autorisation) en tant que fournisseur de services d’échange de crypto-monnaie et de portefeuille de dépôt de crypto-monnaie. Cependant, l’organisme lituanien de surveillance du marché de la cryptographie (FCIS) indique que la plupart des services liés à la cryptographie peuvent être fournis sous la licence lituanienne de cryptographie (autorisation VASP). Néanmoins, chaque modèle économique doit être évalué au cas par cas.

Quelles sont les dépenses annuelles pour avoir la licence crypto en Lituanie ?

 

Il n’y a pas de frais ou dépenses gouvernementaux annuels pour avoir une entreprise de cryptographie (VASP) en Lituanie. Les dépenses dépendent uniquement des activités commerciales et des circonstances factuelles, telles que le personnel, les prestataires de services requis, le bureau, etc.

Néanmoins, chaque fournisseur de services d’actifs virtuels doit disposer d’au moins un responsable MLRO/AML. Ainsi, en prenant en compte la rémunération des agents MLRO/AML, les frais de bureau et les services de comptabilité, les coûts pour maintenir une présence légale dans l’UE peuvent commencer entre 3 000 et 5 000 EUR/mois.

Marchés des actifs cryptographiques (MiCA)

 

Quand les marchés des crypto-actifs (MiCA) entreront-ils en vigueur ?

 

La réglementation sur les marchés de crypto-actifs (MiCA) est un cadre réglementaire proposé pour les crypto-actifs dans l’Union européenne (UE). Lequel a été approuvé le 20 avril 2023 par le Parlement européen avec 529 voix pour, 29 contre et 14 abstentions. MiCA est considérée comme le premier texte législatif de l’UE permettant de tracer les transferts de crypto-actifs et de jetons de monnaie électronique.

Actuellement, la réglementation est en période d’adoption de 12 à 18 mois. Ensuite, MiCA entrera pleinement en vigueur. Ainsi, la période d’adoption pourrait se terminer mi-2024.

Pendant cette période, les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) préparent toutes les politiques et procédures de conformité internes, se conforment aux exigences de capital, etc.

Cependant, après avoir obtenu la licence de fournisseur de services de crypto-actifs (CASP) en vertu de la MiCA. Les fournisseurs de services sur crypto-actifs (CASP) peuvent fournir des services liés à la cryptographie dans toute l’UE sans aucune limitation ni autorisation supplémentaire.

Quelles sont les exigences de capital pour la licence de cryptographie MiCA ?

 

Le montant de capital requis pour les prestataires de services sur crypto-actifs varie en fonction du type de services qu’ils proposent. Il existe trois catégories de prestataires, chacune avec des activités autorisées et des exigences de capital minimum différentes.

Les prestataires de classe 1 sont autorisés à proposer des services tels que la prise et le transfert d’ordres, le conseil, le placement, la gestion de portefeuille sur crypto-actifs et les transferts de crypto-actifs. Ils doivent maintenir un capital minimum de 50 000 €.

Les fournisseurs de classe 2 peuvent offrir tous les services des fournisseurs de classe 1, ainsi que la garde et la gestion d’actifs cryptographiques pour le compte de tiers, l’échange d’actifs cryptographiques contre des fonds et l’échange d’actifs cryptographiques contre d’autres actifs cryptographiques. Ils doivent conserver un capital minimum de 125 000 €.

Les fournisseurs de classe 3 sont autorisés à offrir tous les services des fournisseurs de classe 2, ainsi qu’à exploiter une salle des marchés de crypto-actifs. Ils doivent maintenir un capital minimum requis de 150 000 €.

Ces exigences de capital minimum ont été fixées pour garantir que les fournisseurs de crypto-actifs disposent de ressources financières adéquates pour remplir leurs obligations envers les clients et se conformer aux exigences réglementaires.

Le fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) peut-il fournir des services dans tous les pays de l’UE ?

 

Après avoir obtenu ou mis à jour une licence en cours, CASP aura le droit de fournir des services liés à la cryptographie dans l’ensemble de l’UE sans aucune limitation. De plus, les CASP peuvent accepter des clients en dehors de l’UE, cependant, des limitations de marketing direct en dehors de l’UE peuvent être appliquées.

Quels types de services liés à la cryptographie sont réglementés par la MiCA ?

 

Les services proposés par les fournisseurs de crypto-actifs peuvent être classés en différents types :

  1. Stockage d’actifs cryptographiques – cela implique le stockage et l’administration sécurisés d’actifs cryptographiques, y compris leurs clés privées, pour le compte de tiers.
  2. Plateforme de négociation d’actifs cryptographiques – cela inclut la gestion d’un ou plusieurs systèmes multilatéraux permettant l’échange d’actifs cryptographiques.
  3. Échange d’actifs cryptographiques – ce service implique l’achat ou la vente d’actifs cryptographiques en échange de monnaies fiduciaires.
  4. Exécution des ordres – Les fournisseurs de crypto-actifs (CASP) peuvent proposer des services de courtage ou de médiation, qui incluent la signature d’accords pour vendre ou acheter des crypto-actifs pour le compte d’un tiers et l’acceptation de les vendre au moment de l’émission.
  5. Placement d’actifs cryptographiques – commercialisation et promotion d’actifs cryptographiques au nom de l’offrant ou de l’émetteur des actifs auprès d’acheteurs potentiels.
  6. Acceptation et transmission d’ordres au nom de tiers – ce service consiste à recevoir des ordres d’achat ou de vente d’actifs cryptographiques pour le compte d’un client et à transmettre cet ordre à un tiers pour exécution.
  7. Conseil et gestion de portefeuille – gestion de portefeuilles d’investissement, y compris d’actifs cryptographiques, y compris ceux exécutés pour le compte de clients par des mandats préalablement convenus.

En fournissant ces services, les fournisseurs de crypto-actifs assurent le fonctionnement efficace du marché des crypto-actifs. Il est important de noter que les exigences de capital minimum pour chaque type de prestataire de services diffèrent en fonction de la catégorie de services qu’ils fournissent. Cela garantit qu’ils disposent de ressources financières suffisantes pour remplir leurs obligations envers les clients et se conformer aux exigences réglementaires.

Avons-nous besoin d’une nouvelle licence si notre entreprise est déjà agréée en Lituanie en tant que VASP ?

 

Oui, après l’entrée en vigueur de la réglementation MiCA (second semestre 2024), les VASP déjà autorisés devront se soumettre à un processus de renouvellement de licence en raison d’exigences supplémentaires. Cependant, il est prévu que le processus de renouvellement de licence pour les VASP déjà autorisés soit plus facile et plus long, en tenant compte des procédures internes déjà préparées, d’une bonne compréhension du programme d’opérations, etc.

Combien de temps faut-il pour obtenir la licence crypto (autorisation CASP) sous MiCA ?

 

Actuellement, il est encore difficile de l’estimer, car il n’existe aucune pratique établie. Toutefois, selon la position de la Banque de Lituanie, ce délai devrait se situer entre 3 et 6 mois.

Sera-t-il possible d’obtenir la licence crypto (autorisation CASP) sous MiCA sans présence du client ?

 

Oui, toute assistance juridique peut être effectuée en vertu d’une procuration, qui sera apostillée/légalisée en fonction de la juridiction d’émission. En structurant ainsi le processus de licence crypto (autorisation CASP), la présence physique du client n’est pas obligatoire.