Licence de Forex des Bahamas

Licence de courtier Forex aux Bahamas

La licence Forex des Bahamas , également connue sous le nom de licence de courtier Forex, nécessaire pour mener des activités de négoce de valeurs mobilières, est facile à obtenir avec l’aide de CorpX Limited.

Les Bahamas ont toujours été une destination populaire pour les sociétés de services financiers à la recherche d’une juridiction favorable aux affaires, les services financiers étant le deuxième contributeur au produit intérieur brut du pays. Cependant, avec l’association croissante du blanchiment d’argent et d’autres activités frauduleuses aux sociétés de services financiers du pays, le principal régulateur du pays, la Commission des valeurs mobilières des Bahamas (SCB), a mis en œuvre des modifications dans la licence des courtiers de change pour dissuader ces courtiers frauduleux tout en garantissant la Le pays continue d’encourager le développement d’utilisateurs légitimes.

CorpX Limited passera en revue les changements apportés à la réglementation régissant une licence de courtier Forex des Bahamas et comment cela affecte le fonctionnement des titulaires de licence existants, et comment cela pourrait affecter votre décision de demander une licence de courtier Forex aux Bahamas. Le processus d’enregistrement d’une société aux Bahamas et de demande de licence de courtier forex peut être sans tracas si vous savez comment le faire. Avec CorpX Limited au volant, vous pourrez consacrer votre temps et vos ressources à d’autres canaux commerciaux plus importants.

Grâce à notre mentalité simple, vous pouvez compter sur notre équipe d’experts pour vous offrir une expérience transparente tout au long du processus de création d’une entreprise de courtage aux Bahamas. Notre objectif ultime est que votre société de courtage aux Bahamas soit opérationnellement prête dans les délais impartis.

Notre offre de services comprend tout ce dont vous aurez besoin pour enregistrer une entreprise aux Bahamas et vous inscrire pour une licence de courtier forex :

• Enregistrement de la société auprès du  Département du Registraire Général
• Services de directeur désigné
• Secrétaire de la société locale et adresse enregistrée
• Services d’agent enregistré
• Ouverture d’un compte bancaire d’entreprise local ou international
• Demande de licence Forex auprès de la Securities Commission des Bahamas
• Services de remplissage et de taxes annuels

Introduction aux changements dans les licences des courtiers forex

• Le 27 ^mai 2020, le gouvernement des Bahamas a adopté une législation visant à renforcer la réglementation concernant l’agrément des courtiers en devises. Dans le cadre de ces nouveaux changements, les fournisseurs de contrats sur différence (CFD) seraient confrontés à de nouvelles restrictions et frais, tandis que les entités réglementées verraient également leur effet de levier maximum autorisé réduit et leurs activités de marketing restreintes.

Changements concernant les fournisseurs de contrats sur différences (CFD)

• Une nouvelle catégorie de frais a été créée pour les fournisseurs de contrats sur différence , qui sont des contrats dans lesquels l’acheteur s’engage à payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle de l’actif et la valeur au moment de la conclusion du contrat. En général, cela rend le processus beaucoup plus coûteux pour les titulaires de licence CFD, qui pourraient voir leur coût annuel passer de 16 500 USD à 230 000 USD. Cela représente une augmentation de près de 15 fois.

• Bien que cette augmentation soit susceptible de dissuader les courtiers frauduleux et ainsi d’accroître la légitimité de la licence pour les utilisateurs authentiques, ces utilisateurs devraient également considérer les avantages d’une licence de courtier forex et des juridictions alternatives avant de décider de démarrer leur activité de change aux Bahamas. Ceux-ci seront abordés dans une section ultérieure.

• La nouvelle structure tarifaire sera la suivante :

• • Frais de dossier de 2 500 $ US

• • Frais d’inscription de 15 000 $ US

• • Frais de renouvellement annuels de 30 000 $ US

• • Frais d’activité trimestriels de 45 000 $ US

• • Honoraires du responsable de la surveillance des CFD :

• • • Frais de dossier de 1 000 $ US

• • • Frais d’inscription de 3 000 $ US

• • • Frais de renouvellement annuels 5 000 $ US

• Outre les utilisateurs frauduleux, ces frais dissuaderont également les courtiers plus petits et plus inexpérimentés qui attirent généralement davantage l’attention des régulateurs et donc une mauvaise réputation pour la juridiction, car ils sont moins familiers avec les exigences opérationnelles et de conformité d’une activité de change. Ainsi, cela est susceptible d’améliorer la position globale des Bahamas, les aidant à se présenter comme une juridiction premium pour les entreprises de change avec un cadre bien défini et réglementé, en particulier dans le domaine des CFD.

Changements concernant la composition du portefeuille et l’effet de levier maximum

• Avec les nouvelles règles, tous les actifs CFD sous-jacents doivent avoir une marge minimale de 0,5 % et un ratio de levier maximum de 200 : 1, par rapport au ratio précédent de 500 : 1. Ces règles seront revues au cas par cas pour les cryptomonnaies. Les courtiers Forex doivent également s’assurer que les comptes des clients particuliers disposent d’un capital net d’au moins 50 %. Ces clients particuliers ne sont également plus autorisés à négocier des options binaires. Les ordres stop-loss seront désormais fixés à 50 % au lieu des 20 ou 30 % précédents.

• Les clients professionnels sont des clients qui satisfont à au moins deux des trois critères, ce qui démontrerait leur expertise, leurs connaissances et leur expérience en matière de CFD, et qu’ils comprennent la nature de ces transactions et services. Les critères sont les suivants :

• • Le client a réalisé des transactions significativement importantes sur le marché. Il doit y avoir en moyenne 10 de ces transactions effectuées chaque trimestre au cours des 4 derniers trimestres.

• • Le portefeuille d’instruments financiers du client doit être supérieur à 500 000 $ US. Ce portefeuille comprend des instruments financiers et des dépôts de liquidités.

• • Le client possède au moins un an d’expérience professionnelle dans une profession professionnelle du secteur financier et bancaire, dans une profession exigeant la connaissance des prestations ou des opérations prévues.

• Les clients professionnels ne sont pas soumis aux exigences de levier ni à l’exigence de marge.

Modifications concernant les activités de marketing autorisées

• Ces changements garantiraient que les consommateurs soient en mesure de prendre des décisions éclairées sans subir inutilement la pression de tactiques de marketing agressives telles que le démarchage téléphonique. En minimisant le recours à ces tactiques de vente agressive, il est également plus probable que le marché des changes soit en mesure d’attirer des clients dont les besoins et l’appétit pour le risque correspondent à ce que propose le marché. Dans l’ensemble, cela permettrait également d’éviter que la réputation des sociétés de change ne se détériore davantage, dans la mesure où elles ne seraient pas considérées comme des clients insistants ou intimidants.

Quand aurez-vous besoin d’une licence Forex des Bahamas ?

• Il sera exigé par toutes les entreprises souhaitant négocier des valeurs mobilières. Ils sont séparés en deux niveaux. Une autorisation supplémentaire sera également nécessaire pour ceux qui souhaitent négocier des contrats sur différence, comme mentionné ci-dessus.

Négocier en tant qu’agent et principal

• L’équivalent d’un courtier forex B-Book ou d’un teneur de marché, ces sociétés sont capables de traiter vos transactions en interne en agissant en tant que contrepartie à vos transactions. En d’autres termes, vous négocierez directement avec le courtier, ce qui garantit plus de liquidité. Cela vous permet d’exécuter des ordres et des garanties même lorsque la liquidité globale peut être faible. Vous seriez également quelque peu à l’abri des chocs et des fluctuations du marché puisque ces courtiers facturent un spread fixe.

• Ces entreprises ont un capital minimum requis de 300 000 $ US.

Négocier uniquement en tant qu’agent

• Connu sous le nom de courtiers A-book, il utilise un modèle de traitement direct dans lequel ils transmettent votre ordre directement au pool de liquidité au lieu de traiter directement avec vous. Bien que cela soit une bonne chose dans le sens où ils ne peuvent pas profiter de votre historique de trading comme un courtier forex B-book pourrait le faire, cela vous rend vulnérable à des spreads plus importants qui varient considérablement en fonction de la liquidité actuelle. Une liquidité plus faible peut survenir à la fois en raison des conditions du marché ou lorsque vous négociez dans une devise plus rare associée à un volume d’échanges plus faible. Des spreads plus élevés peuvent également survenir lorsque vous négociez pendant les heures hors marché.

• Ces entreprises ont un capital minimum requis de 120 000 $ US.

• Si vous n’êtes pas sûr du type de licence Forex dont votre entreprise a besoin, n’hésitez pas à  nous contacter  pour une consultation non obligatoire. Notre équipe d’experts reviendra dans les prochaines 24 heures.

Conditions requises pour la licence Forex des Bahamas

Société enregistrée aux Bahamas

• La licence ne peut être obtenue que par une entreprise enregistrée aux Bahamas. CorpX Limited aide nos clients internationaux à s’inscrire pour une entreprise aux Bahamas. Cela comporte relativement peu d’exigences par rapport à d’autres juridictions, car il est relativement facile de faire des affaires aux Bahamas. Au minimum, vous aurez besoin d’un administrateur et d’un actionnaire, qui ne doivent pas nécessairement être des administrateurs locaux ou des actionnaires locaux, ainsi que d’un agent enregistré et d’une adresse de bureau. CorpX Limited peut fournir à la fois un agent enregistré dédié et une adresse de bureau à cet effet, vous permettant de satisfaire facilement aux exigences.

• Bien qu’il n’y ait pas de capital minimum pour une entreprise aux Bahamas, vous aurez besoin d’un capital minimum de 120 000 $ US ou de 300 000 $ US selon le type de licence de change que vous demandez. L’enregistrement d’une société aux Bahamas devrait prendre une semaine, hors ouverture de compte bancaire d’entreprise.

Présence physique des personnes habilitées

• Votre entreprise de change doit avoir une présence physique aux Bahamas si votre entreprise est censée mener des transactions commerciales ou conclure des transactions dans le pays. Votre entreprise doit également répondre à certaines exigences en matière de présence physique du personnel clé dans le pays. Il s’agit du Compliance Officer et du Chief Executive Officer. Ces titulaires de nomination doivent passer des tests d’aptitude et d’aptitude pour être approuvés par le régulateur, SCB. Le processus d’approbation prendra en considération les qualifications et l’expérience pertinentes de ces candidats.

Plan d’affaires

• Ce plan d’affaires doit inclure les éléments suivants. CorpX Limited cherchera à comprendre vos activités et vos objectifs commerciaux lorsque nous vous aiderons à rédiger votre plan d’affaires qui les englobe au mieux tout en restant conforme aux réglementations en vigueur. Par la suite, lorsque votre entreprise rencontrera les régulateurs pour présenter votre business plan, nous vous conseillerons également sur les éventuelles questions qu’ils pourraient poser.

• Plan d’organisation et de gestion

• • Cela concerne la manière dont l’entreprise envisage de gérer ses employés et d’autres contrôles internes qui seront également développés ci-dessous.

• Commercialisation

• • Cela concerne les consommateurs cibles de l’entreprise, les services qu’elle offrira et les canaux de distribution qu’elle utilisera.

• Opérations

• • Cela concerne la manière dont l’entreprise envisage de mener ses activités, telles que les sources d’investissement, les sources de financement, l’utilisation de la technologie et la manière dont elle envisage de satisfaire aux exigences d’audit.

• Chronologie du moment où l’entreprise atteindra les principaux résultats stratégiques.

• Informations sur les types d’activités à mener.

Plan financier

• Ce plan financier doit comprendre les trois états financiers clés, énumérés ci-dessous.

• • État des profits et pertes (basé sur les revenus et les coûts estimés)

• • Bilan (y compris la structure du capital proposée et ses sources)

• • Tableau des flux de trésorerie

• Cela aiderait les régulateurs à déterminer la viabilité financière et la durabilité de l’entreprise proposée.

Manuels de gestion des risques, de surveillance et de LBC/FT

• Il s’agit des contrôles internes mis en place par l’entreprise en termes de conception de la prise de décision et de la structure organisationnelle pour atténuer les risques déterminés comme étant présents sur la base des méthodes d’évaluation des risques.

• Le respect des principes AML/CTF (Anti Money-Laundering and Countering Terrorist Financing) définis par l’UE est également attendu.

Documents KYC des membres concernés

• Ces documents KYC nous aident, ainsi que la SCB, à déterminer si les titulaires de mandat en question sont en mesure d’exploiter un établissement de paiement avec une stabilité suffisante. Soyez assuré que nous garderons toutes les informations sensibles et personnelles strictement confidentielles conformément à notre politique de confidentialité. Ainsi, nous aurions besoin de :

• • Expérience pédagogique et professionnelle des membres

• • Casier judiciaire ou procédure pénale en cours, ainsi que toute interdiction ou restriction résultant de procédures antérieures

• • Affiliations personnelles et corporatives

• • Engagements financiers et sociétaux actuels

• • Déclarations de revenus

Exigences supplémentaires

• Les courtiers forex potentiels sont également tenus de demander et de présenter la preuve de leur assurance responsabilité professionnelle. Il s’agit d’un règlement d’assurance qui indemnise le courtier contre les réclamations des clients selon lesquelles leur service est inadéquat.

• En termes de reporting financier, vous devrez préparer des états financiers annuels audités et des états financiers intermédiaires trimestriels. Ces deux états doivent être conformes aux principes comptables généralement reconnus. Tout changement important dans l’entreprise, ses opérations ou son personnel doit être informé du SCB.

Combien de temps pour obtenir la licence Forex des Bahamas ?

• Chaque licence ne peut être demandée que par une société enregistrée existante. Ce processus d’inscription est estimé à 5 semaines, y compris l’ouverture du compte bancaire de l’entreprise. La licence sera examinée individuellement par le SCB pour garantir qu’elle est conforme à toutes les réglementations et exigences énoncées. L’ensemble du processus devrait durer environ 4 mois au total. Si les informations fournies sont inexactes, incomplètes ou incohérentes, ils pourraient revenir avec une demande de clarification ou une demande d’informations complémentaires, ce qui pourrait retarder le processus.

Comment demander une licence Forex aux Bahamas

• CorpX Limited vous aidera d’abord à postuler pour une entreprise aux Bahamas et à ouvrir un compte bancaire d’entreprise. Par la suite, nous vous aiderons à rédiger votre business plan et à préparer le dépôt de votre candidature. Même après l’enregistrement de votre entreprise et l’obtention de la licence Forex, l’équipe de comptables agréés de CorpX Limited continuera à aider votre entreprise dans ses exigences en matière d’information financière afin de garantir la conformité continue de votre entreprise.

• Contactez-nous  pour en savoir plus sur l’enregistrement d’une société aux Bahamas et sur la demande de licence Forex. Notre équipe d’experts reviendra dans les prochaines 24 heures.

FAQ

Qu’est-ce qu’un CDBC ?

Que fait la Banque centrale des Bahamas ?

Qu’est-ce que le dollar des sables ?

Le dollar de sable a-t-il cours légal ?

Quelles devises sont acceptées aux Bahamas ?

La cryptomonnaie a-t-elle cours légal ?

Les crypto-monnaies sont-elles légales ou réglementées aux Bahamas ?